——“交易对手信息您核实了吗？”
案例简介：
2024年6月12日下午，客户陈先生进入网点，取业务号凭条后，先前面排队的人较多，急着又是找客户经理又是找当班领导，一再要求立即解开手机银行的限额，要大额转账。大堂经理首先安抚好陈先生的情绪，并询旬陈先生转账的对象、金额，现在遇到问题等信息，但陈先生一直很急很急的样子，不断看着手机微信说孩子在外地读大学出事啦，现在要赔偿他人医疗费10万元，所以现在要马上给其转钱过去，但现在手机银行转账金额被限了.......。大堂经理问：“你一直在微信与你孩子沟通，有没打电话过去问到底什么情况？”陈先生回：“孩子他只在微信里回了说一直在上课，不能听电话，要求马上汇钱过来”，从陈先生出示的微信记录的异常情况，立即引起大堂经理的警觉，尽管客户多次催促尽快办理，大堂经理本着对客户负责的态度，在拖延办理的同时，立即向网点负责人反映，网点负责人经询问得知陈先生相信“孩子”在微信中说的一直在上课，所以一直没有打过其孩子的电话，现在微信中说出事了，要求转十万到同学账户内，否则同学就会报警处理.....”。网点负责人和大堂经理凭借从业经验，基本判断这是一起电信网络诈骗，并向陈先生耐心劝说切勿轻易向陌生人转账。最后，陈先生联系上学校老师，联系到孩子，孩子说其手机遗失了、根本没微信里说的那回事。这时陈先生才如梦初醒，一直对在场工作人员表示感谢。
案例分析：
当前，电信网络诈骗案件频发，且手段层出不穷。在本案例中，不法分子盗了受害人手机，利用微信号，对受害人备注为家人的微信发起诈骗行为，诱导其进行转账。
案例启示：
1.注意个人信息保护。不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。在个人手机电话簿、微信名备注时不使用爸、妈等亲属关系的字眼，防止其微信号或QQ号被盗时犯罪份子用其身份诱骗其金钱。
2.多作调查应证，对微信中家人、领导等身份让其汇款，一定要打电话过去核对清楚，特别是不接听电话，又要求转入账户非亲友本人姓名的，更加多作核实。
来源：邮储银行韶关市分行