2024年8月8日早上，李女士（化名）来到邮储银行韶关市曲江区支行营业部办理取款业务，告知柜员需要取现金19.8万元，网点营业主管听后询问李女士资金用途，李女士回答道是用于儿子的彩礼金，而且对方明确提出需要现金。
鉴于取现金额较大，看到李女士只身一人前来办理，便提醒客户可以通过转账的方式，但是李女士却说对方要求不能转账，要现金，儿子就在外面等候，把现金给儿子后，需要乘坐高铁返回广州。在大厅的理财经理听到后，主动上前提出让李女士邀请儿子进来网点，陪同取现，以确保安全。李女士微信和儿子沟通后，声称儿子的男士却一会说要在车上等，一会说要去外面买东西，一会说正在吃东西，迟迟不肯进来网点，但却要李女士一定要支取19.8万现金。察觉到这一异常情况，网点人员对李女士进行了更深入的询问，得知李女士家住广州，其儿子声称需要给女方彩礼钱，此次是特意过来韶关取现的，而且在沟通的过程中，李女士一直通过手机微信与对方语音沟通，且故意躲避银行工作人员，面对工作人员的详细询问，都是在与对方沟通后再进行回答。对于其儿子手机号码、工作单位等关键信息含糊其辞或者表示不清楚。对此，邮储银行曲江区支行营业部营业主管第一时间将异常情况报告至上级管理部门，并拨打110请求公安机关予以帮助，大厅外的理财经理则极力稳住李女士拖延时间，并向客户提示账户风险并进行反诈宣传，避免她离开网点。
随后，公安机关人员到达网点，银行结算管理员陪同警方与李女士现场沟通，并联系其家人验证资金用途和儿子的基本信息，但是李女士家人与其说法前后不一致，矛盾重重。为了确保资金安全，警方将李女士带回派出所开展进一步的调查。后经警方查证确认，该笔资金疑为洗钱资金，并已移交市公安局处理。
下一步，邮储银行曲江区支行将以此次案例为鉴，要求辖区内网点提高重视，持续关注洗钱、电信诈骗风险的最新变化趋势和风险苗头，调整优化风险管控策略，不断提高防范抵御涉现金业务洗钱风险变化趋势的能力，进一步完善现金业务洗钱风险监测。
撰文：骆艺