为做好反洗钱工作，提升员工反洗钱业务水平，更有效地防范和打击利用银行资金进行非法洗钱的行为，邮储银行韶关市分行于2024年4月组织了全市邮银反洗钱业务知识培训。
本次反洗钱培训现场，首先由市分行主管副行长罗乾坤作了开班讲话，强调培训重要性，对参与者的提出期望与寄语，并强调：一是各级机构负责人是本机构反洗钱工作的第一责任人，要高度重视，确保洗钱风险管控到位。二是压实三道防线作用。要严格落实反洗钱工作职责，坚持“谁的客户谁负责、谁的业务谁负责、谁的交易谁负责”原则，提升洗钱风险管理的有效性。三是强化代理机构管理。在反洗钱管理工作中，各级邮银机构应从日常架构管理，制度完善和执行等方面，抓紧、抓细、抓实，确保域反洗钱工作措施得到全面落实。
本次培训聘请国内反洗钱培训专家蔡老师主讲，蔡老师就反洗钱业务的工作要点进行讲解，包括目前反洗钱的监管形势、处罚力度，对《法人金融机构和恐怖融资风险管理指引》《银行业金融机构反洗钱恐怖融资管理办法》等法律法规的要求进行解读，就反洗钱公司治理及履职中高管层的职责和银行业三道防线义务，日常反洗钱业务全流程常见的洗钱手法和策略进行详细阐述。
通过本次培训，韶关邮银中高层人员对当前金融机构反洗钱工作面临的严峻环境有了更深刻的认识，对银行反洗钱工作的必要性以及工作要点也有了更多的了解和掌握。洗钱的手法和步骤千变万化、名目繁多，我们只有不断提升反洗钱履职能力，了解和掌握银行反洗钱工作的程序及措施，切实提高客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能，才能最大程度地防范、打击洗钱行为。
【通讯员】刘彩芳